海外上場のETF 及び株、国内外の証券会社の比較、まとめました！

本記事は、主に、ETFは利用したことがない、知らないという方向けに　国内外の証券会社の比較を行っています。

米国株ETF vs ロボアドバイザー最大手「ウェルスナビ」の比較については→ウェルスナビ VS 米国株ETF 長期の過去検証してみました・・

別記事“ETFをインデックス型投資信託との数値の比較で、説明します。”で記載した通り、米国株や新興国株のような海外発の資産区分では、海外上場のETFを利用した方が手数料、最も安く済みます。

しかし、海外上場のETFは、米国株や中国株の取引と同様に行う必要が出てきて、国内上場のETFより複雑になっています。

そこで、今回、貴方が、どの証券会社で、海外上場のETF投資を始めるのが良いのか、判断材料となる記事を作成しました。

国内外合わせて、5社、取り上げますが、各社、それぞれ、特色があります。

貴方の状況に合わせて、お選び下さい。

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国内証券会社米国市場での比較
国内証券会社中国市場での比較
海外証券会社での比較
まとめ

まず、国内証券会社です。

~~3社、あります。(現状、3社しかないとも言えます)~~

SBI証券、楽天証券、マネックス証券です。
→新たにサクソバンク証券でも取引可能となりました！再度比較記事作成予定です。最新比較記事→米国株の取り扱い数と手数料　分かりやすく各社比較_1907版

共通した特徴としては、敷居は低いが、海外証券会社に比べると、手数料や取り扱い数では不利です。

ただし、NISAを活用したETFに関していえば、国内証券会社でも十分かもしれません。
(海外証券会社では、NISAは利用出来ません)

NISAについては→NISAとつみたてNISA、今から始めるなら、どっちにしますか？

＜国内証券会社　米国市場での比較＞

更新記事→米国株の取り扱い数と手数料　分かりやすく各社比較_1809版

		SBI 証券	楽天証券	マネックス証券
売買手数料	＊購入額～約12万円	5.4 米ドル (約577円)
	約12万円～約48万円	変動 (0.486%)
	約48万円～	21.6 米ドル (約2,300円)
	NISAでETF購入	購入手数料無料
為替手数料 (1万米ドル、約107万円当たり)		400円＊住信SBI ネット銀行経由	2,500円
		SBI 証券	楽天証券	マネックス証券
ETF 取り扱い数		280	255	253
米国株取り扱い数		1138	1122	3046
他特色・キャンペーン		貸株利用で利回り↑	手数料ポイント還元	NISA以外でも売買手数料無料のETFあり

＊売買手数料は税込価格です。為替手数料はスプレッドから算出しています。

国内3社、売買手数料やETFの取り扱い数では差がありません。

各社の持ち味について、記載していきます。

【SBI証券】

◎ グループ会社の住信SBIネット銀行と組み合わせて、利用すれば、為替手数料を下げることが出来ます。

〇米国株・ETFでも貸株を利用することが出来、配当金の他に毎月貸株金利が受け取れるようです。
＊貸株をした場合、分別管理されないので、万一、SBI証券が倒産した場合、貸した株が戻って来ない可能性もあります。

【楽天証券】

〇手数料が楽天グループで利用出来るポイントとして、1～2%還元されます。

【マネックス証券】

◎ 米国株取り扱い数が、3社の中で最も多く、国内証券会社を通じて、米国株取引もやりたい方には向いています。

〇売買手数料が無料で出来るETFが、現在、30銘柄あります。
ETF提供会社であるウィズダムツリー社のETFが対象のようです。

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更新記事→米国株の取り扱い数と手数料　分かりやすく各社比較_1809版

＜国内証券会社　中国市場での比較＞

更新記事→中国株の取り扱い数と手数料　分かりやすく各社比較_1809版

中国市場のETFの投資については、実際には、他の証券会社でも出来ます。

しかし、米国市場のETFの購入も可能な証券会社は国内に3社しかないため、その3社での比較を行います。

		SBI証券	楽天証券	マネックス証券
売買手数料	＊購入額	～約25万円 50.8 香港ドル (約690円)	～ 10万円 540円	～約25万円 48.6 香港ドル (約660円)
		約25万円～約250万円変動 (0.2808%)	10万円～ 100万円変動 (0.54%)	約25万円～約250万円変動 (0.27%)
		約250万円～ 508 香港ドル (約6,900円)	100万円～ 5,400円	約250万円～ 48.6 香港ドル (約6,600円)
	NISA	ETFの購入手数料無料
		SBI証券	楽天証券	マネックス証券
為替手数料 (1万香港ドル、約14万円当たり)		500円＊住信SBIネット銀行経由	1,500円 (上海A株 2000円)	1500円
ETF 取り扱い数		44	44	39
中国株取り扱い数		1555	910 (上海A株 250含む)	2266

＊売買手数料は税込価格です。為替手数料はスプレッドから算出しています。

中国市場だと、より複雑になります。

各社の特徴を挙げると・・・

【SBI証券】

◎ グループ会社の住信SBIネット銀行と組み合わせて、利用すれば、為替手数料を下げることが出来ます。

積み立て購入時に、同時に少しづつ両替も行って、為替変動リスクを和らげたい方には向いています。

【楽天証券】

〇香港市場だけでなく、中国本土の上海市場の株も購入出来ます。

【マネックス証券】

〇売買手数料、中国株(香港市場のみ)の取り扱い数では、有利です。

米国市場との比較とも併せて、ご考慮下さい。

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＜海外証券会社での比較＞

次に、海外証券会社を紹介します。

海外証券会社では、取り扱い数や手数料の点で、国内証券会社よりも有利です。
(海外の銘柄に制限はほとんどありません)

一方、日本の法律が適用されず、証券会社破綻時のリスクが高かったり、NISAが適用されなかったり等のデメリットがあります。
（海外証券会社であっても、分別管理はされています)

海外証券会社でのリスクと対策→海外証券会社で起こりうる口座強制閉鎖への対策共有しましょう

海外証券会社として、インタラクティブ・ブローカーズ証券(以下、IB証券と略)、Firstrade を紹介します。

	IB証券	Firstrade
日本語対応	〇	× (英語、中国語)
口座維持手数料	月 10 米ドル、約1070円 (10万米ドル、約1070万円以上の口座残高で無料)	無料
売買手数料	1株当たり 0.005 米ドルで最低 1米ドル、約107円＊月の口座維持手数料を超えなければ無料	1取引当たり 2.95 米ドル、約315円
	IB証券	Firstrade
為替手数料	1取引当たり 2 米ドル、約214円＊月の口座維持手数料を超えなければ無料	送金前に両替必要
必要最低入金額	1万米ドル、約107万円	なし
備考	ー	口座開設時パスポート必要

IB証券には口座維持手数料があるため、ある程度、資金量があったり、複数銘柄を頻繁に取引する方向けです。

Firstradeは、どちらかというと少額資金での長期投資向けです。日本語対応はしていません。

もう少し、どんな証券会社か補足説明します。

【IB証券】

IB証券は、米国にあるInteractive Brokers LLCの日本の子会社です。

Interactive Brokers LLCは、米・バロンズ誌より、7年連続で、トップ・オンライン・ブローカーとして、評価を受けています。

他、現在、いくつかの米国の情報誌で、評価されています。

【Firstrade】

日本在住の日本人が口座開設出来る、手数料等の条件が最も良い、米国の証券会社です。

Interactive Brokers グループより、会社の規模は、3～4倍程大きいようです。

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では、各証券会社特徴、まとめます。

	特徴
国内証券会社共通	銘柄数や手数料で不利だが、NISA等に対応 (NISAを利用したETF購入時は手数料無料)
SBI証券	グループ会社との連携で、為替手数料安く出来る
楽天証券	ポイント還元、中国本土への株投資も可能
マネックス証券	国内で見ると、銘柄数最多
海外証券会社共通	日本の法律は適用されない一方、銘柄数や手数料で有利 (銘柄はほとんど制限なし)
IB証券	口座維持手数料かかるが、他手数料は安く日本語対応出来る
Firstrade	日本語対応していないが、手数料等の条件は最も良い