毎月 積み立てるとして、どの日がいいの? <株式投資編>

本記事は、別記事“毎月 積み立てるとして、どの日がいいの? <通貨投資編>”の続きです。

 

毎月、定額 積み立てると決めたとして、月のどの日を積み立てる日に設定したらいいのか?・・過去のデータをもとに考えてきます。

 

 

今回は、株式投資編 として、日本株米国株での場合を報告します。

 

積み立てる日は、10日20日月末の3通りで考えます。
*10日、20日が土日で積み立てられない日はその次の月曜に積み立てています。積み立ては、終値で行います。

 

前回は、現在の基軸通貨 米ドルと高金利通貨の1つ メキシコペソで行いました。→毎月 積み立てるとして、どの日がいいの? <通貨投資編>

 

 

3. 日本株の積み立ての場合

 

日本の株の積み立てとして、日本株の指標である 日経平均株価(日経平均) を購入していった場合を考えます。

 

日経平均の積み立て投資については、別記事“なくならないものだったらバブル崩壊は怖くないです *現物取引限定”で説明しています。
(バブル崩壊前からの過去30年間、月末に積み立てをした場合です)

 

今回は、データ取得の関係上、2007年7月から2017年7月までの10年間の積み立てした場合で比較します。

 

積み立て期間のチャート↓はレンジ相場です。

 

 

結果↓

 

 

評価額 (万円) 収益率 (%)
10日 積み立て 594 64.4
20日 積み立て 594 64.5
月末 積み立て 588 61.9
〔元本〕 〔361〕

 

日経平均(日本株)の場合の積み立てでは、10日20日の積み立てが月末 積み立てより、有利となっています。

 

 

米国株での場合に移ります。

 

4. 米国株の積み立ての場合

 

米国株の積み立てとして、米国株の指標に連動したインデックス型のETFである VTI を購入していった場合を考えます。

 

VTI の積み立て投資については、別記事“ウェルスナビ VS 米国株ETF 長期の過去検証してみました・・”で説明しています。
(1992年からの過去25年間、月末に積み立てをした場合です)

 

米国株についても、データ取得の関係上、2008年1月から2018年1月までの10年間の積み立てした場合で比較します。

 

 

積み立て期間のチャート↓は上昇相場です。

*2010年 5月6日に大規模な米国株変動(フラッシュ・クラッシュ)が発生していますが、各指定日での積み立てには影響ありません。

 

結果↓

 

 

評価額 (万ドル) 収益率 (%)
10日 積み立て 6.80 87.7
20日 積み立て 6.95 91.6
月末 積み立て 6.95 91.5
〔元本〕 〔3.62〕

 

VTI(米国株)の場合の積み立てでは、20日月末の積み立てが10日 積み立てより、有利となっています。

 

!!?

日本株の場合と米国株の場合、異なる結果となっています。

米国株、上昇相場なのに、月の後半の積み立てが有利とは、何だか 不思議です・・

 

 

とりあえず、これまでの検討結果 まとめてみます。

 

収益率 1位の
積立日
1位の収益率
(%)
相場状況
米ドル 10日 15.9 レンジ
メキシコペソ
*複利運用あり
月末 21.3 下落
日本株 20日・10日 64.5 レンジ
米国株 20日・月末 91.6 上昇

*米ドル、メキシコペソについては→前回記事“毎月 積み立てるとして、どの日がいいの? <通貨投資編>

 

う~~~ん。

まとめてみると、積み立て日で有利な日がない ということなのかも? しれません・・・

 

積み立て日、関係があるのかないのか もう少し、データが見たい・・・

・・という訳で、2記事で終わりにしようかと思っていましたが、後日、追加で、他の銘柄で考えてみることにします!→現在 比較する銘柄、考え中です。まとめるのに いい銘柄、思いついたら記事にします。(2018年9月23日追記)

 

 

マネックス証券

 

 

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DMM株

 

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